Способы проверки автомобиля на кредит или залог в 2019 году

Приобретение нового авто – процесс, не терпящий спешки. Для выбора стоящего транспортного средства визуального осмотра недостаточно. Одно дело, когда машина приобретается в салоне. Но далеко не каждый россиянин может позволить себе такую роскошь. Поэтому многие наши соотечественники предпочитают покупать автомобили, бывшие в употреблении, по объявлению, «с рук». Это подразумевает серьезный риск, заключающийся не только в поломке, но и в том, что машина – объект кредита, залога. Так что первое, что необходимо сделать потенциальному покупателю автомобиля в 2019 году – проверить машину на кредит или залог.

Когда следует проверять машину на залог или кредит?

Проверить машину на залог или кредит в 2019 году нужно, если она приобретается «с рук», продавец «темнит» и не спешит предоставлять документы. Также в проверке нуждается автомобиль, вызывающий любые подозрения касательно кредита или залога. Первое, что необходимо сделать в 2019 году, производя проверку авто, тщательно осмотреть все документы и информацию, которая в них содержится.

Внимание! Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефонам: +7 (499) 938-50-82 Москва; +7 (812) 425-68-16 Санкт-Петербург; +7 (800) 350-14-96 Бесплатный звонок для всей России.


  1. Сведения о кредитующей организации, указанные в КАСКО. Покупка машины на средства займа подразумевает обязательное приобретение полиса КАСКО. Поэтому, если у продавца он есть, покупатель должен обратить внимание на его данные. Обычно, если авто взято по ссуде, в качестве приобретателя выгоды признается банк, стремящийся покрыть собственные убытки при наступлении страхового случая.
  2. Отсутствие оригинала техпаспорта ТС. Чтобы получить дублированную версию документа в 2019 году, достаточно обеспечить подачу заявления в ГИБДД. В то же время оригинал ПТС может находиться как раз в банке.
  3. Небольшой промежуток времени, прошедший с момента покупки ТС (до 3-х лет). На практике выдача кредитных средств на автомобиль осуществляется на срок в 3-5 лет. Так что у покупателя есть высокая вероятность столкнуться с долгами продавца, который просто-напросто не успел исполнить свои обязательства перед банком. Потенциальному покупателю следует обратить внимание на продолжительность пребывания машины у владельца и проверить авто на кредит или залог в 2019 году.
  4. Подозрительно низкая стоимость. Прежде чем «бросаться» на «вкусные» предложения, необходимо изучить спрос и предложение на рынке, а также выявить ценовой диапазон для предпочитаемых моделей. Слишком низкая цена свидетельствует о стремлении продавца срочно реализовать транспорт, что тоже может говорить о его «нечистоте».
  5. Отсутствие на руках у продавца первичной документации. Если собственник отказывается показать договор купли-продажи, особенно при возрасте машины до 5 лет, это может расцениваться покупателем как попытка сокрытия факта приобретения авто в кредит, в таком случае следует проверить машину на кредит или залог в 2019 году
  6. Отсутствие следов эксплуатирования авто, а также неимение оборудования, которое могло бы свидетельствовать о том, что автомобилем действительно пользовались.
  7. Приобретение транспортного средства произошло на основании договора комиссии, о чем есть отметка в паспорте. Дело в том, что подобные сделки могут кредитоваться банковскими институтами.

Помимо этого, необходимо провести сравнительный анализ документов на автомобиль с оригиналом паспорта продавца, абсолютно все цифры и буквы должны быть идентичными.

Способы проверки машины на кредит или залог в 2019 году

Существует две основных группы способов проверки автомобиля на кредит или залог в 2019 году – личная проверка и работа на просторах интернета. Среди вариантов личной проверки машины можно выделить следующие направления.

  1. Проверка документов при осмотре. Необходимо попросить у продавца предъявить ПТС и определить, не является ли он дубликатом, а также СТС (свидетельство о регистрации), в котором необходимо ознакомиться с годом выпуска машины и персональными данными владельца (ФИО), датой постановки на учет. Это позволит определить, является ли продавцом хозяин или агент, перекупщик.
  2. Обращение в специализированную организацию. Плюс этого способа проверки автомобиля на кредит или залог заключается в отсутствии необходимости вникать в схему процесса. Но есть и недостаток. Он заключается в высокой стоимости подобных услуг. Зато способ является самым надежным и проверен годами практики.
  3. Центральный каталог кредитных историй (КИ). Центробанком РФ было организовано хранение КИ клиентов, которые находятся в различных бюро. С помощью этой службы можно получить информацию, в каком именно «банке данных» хранится интересующая информация, причем не только о существующих бюро, но и о тех, которые были ликвидированы. Для получения сведений необходима отправка запроса, а сделать это можно через услуги нотариуса, банковскую организацию или сайт ЦБ РФ.

Проверка автомобиля на кредит или залог онлайн

Помимо классических способов проверки автотранспортного средства на предмет кредита или залога, существуют еще и виртуальные варианты действий.

  1. Сайт ГИБДД (ru). Для этого необходимо посетить официальный ресурс организации, ввести VIN-код, запросить проведение проверки. Помимо кредита и залога, в 2019 году на этом сайте можно проверить машину на предмет угона, аварий, арестов, истории регистрационных мероприятий.
  2. Сайт Федеральной нотариальной палаты. Данный ресурс призван оказать помощь человеку, желающему приобрести подержанный автомобиль. Сайт имеет удобный интерфейс и обширный функционал, а порядок действий на нем следующий: вход на вкладку реестр движимого залогового имущества (после чего указывается VIN-код), запрос проверочных мероприятий.
  3. Сервис судебных приставов. Эти специалисты в ходе осуществления своей работы фиксируют результаты. Для удобства пользователей и был создан ресурс, оказывающий помощь заинтересованным посетителям в проверке будущей покупки. В целях проверки автомобиля на кредит или залог в 2019 году, необходимо ввести в предложенную строку персональные данные продавца.
  4. Специализированные сервисы проверки. Поскольку два предыдущих сайта часто зависают и выдают неактуальную информацию, можно воспользоваться вспомогательными ресурсами, которые представлены в большом количестве. С их помощью потенциальный покупатель сможет составить детальную картину о транспортном средстве и его владельце и сделает верный выбор. Услуги, как правило, являются платными.

Сервисы для выявления кредитного автомобиля

Предлагается большое количество сервисов, работающих в электронном режиме. Вот их перечень (он не исчерпывающий, но содержит самые популярные ресурсы).

  1. Reestr-zalogov.ru. Способствует осуществлению проверочных мероприятий на базе реестра залогов, для поиска используется VIN-код автомобиля.
  2. Avtokod.mos.ru. Этот ресурс станет незаменимым для покупателей авто, зарегистрированных в столице и МО. Он позволяет получению информации обо всей истории по транспортному средству, в том числе по кредитам и залогам. Необходимы сведения ПТС.
  3. Avtobot.net. Этот уникальный ресурс предоставит покупателю сведения о владельце автомобиля, выдав его ФИО, фото, телефонный номер и факт регистрации (ее отсутствия) в соц. сетях.
  4. Customs.ru. Посредством ресурса потенциальный покупатель сможет проверить факт растаможки транспортного средства, для сего понадобится VIN-код. Способ незаменим при покупке ТС, которые поступают в РФ из Таможенного союза.
  5. Uslugi.mosreg.ru. благодаря сайту, можно отыскать сведения о факте регистрации авто в качестве такси. Проверка осуществляется на основании государственного номера ТС.
  6. Avto-nomer.ru. Сайт помогает осуществить идентификацию автомобиля (по фото) с его государственным регистрационным номером.
  7. Autoins.ru. Этот виртуальный сервис оказывает помощь в поиске информации о действительности полиса ОСАГО в 2019 году (дело в том, что в последнее время наиболее частыми стали ситуации предъявления покупателям «липовых» страховок).
  8. Fssprus.ru. Сайт предоставляет сведения не столько по транспортному средству, сколько по его владельцу (например, на предмет долгов по ссудам, имеющихся залогов и т. д.).
  9. Avtocod.ru. Ресурс позволяет узнать полноценную информацию об автомобиле в форме его истории (наличие ДТП, пробег, сведения о владельце).

Сервисы бесплатной проверки машины на кредит или залог в 2019 году

Основной источник бесплатной информации о приобретаемом транспортном средстве – официальный сайт ГИБДД (вот точная страница:  http://www.gibdd.ru/). В предложенной строке вводится VIN-код, а затем происходит изучение полученной информации. Если номер оказался в списке, есть смысл подозревать кредитное бремя или факт угона.

Юридическая консультация онлайн

Есть еще несколько бесплатных сайтов, обладающих собственными базами данных, способствующими проведению высококачественной проверки транспортного средства на кредит или залог в 2019 году:

Чтобы проверить основные сведения, ничего платить не придется. Если говорить о более подробных данных, они будут стоить денег (немного). То же самое касается и сервисов, перечисленных в прошлом пункте. Большая их часть является бесплатной и позволяет получить информацию без предварительной процедуры регистрации (анонимно).

Как проверить машину на кредит или залог по VIN-коду?

Существует множество сервисов, с помощью которых можно осуществить проверку автомобиля на предмет кредита или залога в 2019 году по его VIN-коду. Принцип действий на каждом из ресурсов одинаков. Рассмотрим пошаговую инструкцию этого мероприятия на примере сайта vin.auto.ru.

  1. Посетить официальный сайт сервиса.
  2. Ввести в предложенном окне данные о ВИН коде проверяемого транспортного средства (это может быть кузовной номер или значение шасси);
  3. Убедиться в том, что напротив пункта «проверка на залог» стоит галочка.
  4. Нажать кнопку «узнать» (а на некоторых ресурсах – «проверить» или «запросить проверку»).
  5. Ожидать предоставления ресурсом требуемой информации.

Как можно заметить, принцип проведения проверочных мероприятий автомобиля на кредит или залог по ВИН коду достаточно прост. Если ресурс платный, потребуется еще и оплатить проверку одним из способов, предложенных на нем.

Как проверить машину на кредит или залог по номеру автомобиля

Во избежание проблем с приобретенным автомобилем рекомендуется осуществить его проверку на основании государственного номера. Для этого используются специальные виртуальные ресурсы. Вот основные сведения, которые можно узнать, осуществив проверку автомобиля по государственному номеру:

  • был ли автомобиль поставлен на учет;
  • характер повреждений авто при ДТП (если таковые имелись);
  • факт пребывания автомобиля в статусе такси.

Чтобы провести проверку авто но номеру регистрации, необходимо узнать его ВИН, поскольку большинство операций по проверке производится именно с помощью него. Узнать этот код можно на специализированных ресурсах по государственному регистрационному номеру авто:

  1. Получить информацию бесплатно можно посредством сервиса https://www.eaisto.info/ (это сайт проверки техосмотра по базе ЕАИСТО).
  2. Перед вами появится поле, в который будет предложено ввести один из пунктов – ВИН, номер кузова, шасси или государственный номер. Введите госномер.
  3. Необходимо нажать кнопку «проверить техосмотр», в итоге система выдаст таблицу с базовыми данными по автомобилю, среди которых будет указан VIN-код.

Ввиду высокой загруженности сервис функционирует не всегда, и в его работе часто наблюдаются сбои/неполадки. Поэтому следует рассмотреть альтернативный вариант – сайт Автокод (avtocod.ru). Способ платный, зато сразу после ввода номера в форме можно получить информацию об истории регистраций, ДТП, таможне, ограничениях.

Как проверить машину на кредит или залог у нотариуса

Нотариус – специалист, который поможет покупателю уберечься от приобретения кредитного транспортного средства в 2019 году, выдав соответствующее заключение. Министерство юстиции РФ обеспечило разработку бланка, на котором проставляются основные данные об автомобиле, а затем подлежат передаче нотариусу. Процесс происходит крайне быстро и длится не более суток (а если действовать через всемирную паутину, он не превышает и часа). Обращение к нотариусу может помочь, если регистрация авто в качестве залога осуществлялась в официальном порядке. В нотариальной конторе в процессе обращения происходит предоставление заверенной выписки о статусе транспортного средства.

Юридическая консультация онлайн

Как проверить машину на кредит или залог в банке?

Через банки сегодня совершается множество операций. Прийти в банк и получить детальные сведения об автомобиле сегодня, к сожалению, невозможно. Поэтому для владения необходимыми данными следует использовать один из приведенных общедоступных сервисов (платных или бесплатных – на ваше усмотрение) или руководствоваться другими способами, представленными в этой статье.

Существует большое количество способов проверки приобретаемого транспортного средства на предмет кредита или залога. Среди них имеются официальные ресурсы и частные предложения. Для наиболее надежной проверки автомобиля на предмет ссуды или залогового обеспечения в банке используется два способа.

  1. Реестр залогов. Чтобы провести комплекс необходимых мероприятий, следует:
  • посетить раздел информации о предмете залогового обеспечения;
  • ввести в предложенное поле ВИН кода ТС;
  • если автомобиль является чистым, данная программа не найдет по нему ни одной записи.
  1. База судебных приставов. Проверка осуществляется не в отношении транспортного средства, а в отношении человека, поэтому для ее проведения потенциальному покупателю потребуются документы владельца, а точнее:
  • ФИО;
  • дата рождения;
  • территориальный орган.

Посетив на сайте соответствующую вкладку, вы сможете просмотреть сведения по долгам владельца.

Стоимость проверки машины на кредит или залог в 2019 году

Есть сайты готовые предоставить услугу проверки автомобиля на кредит или залог в 2019 году бесплатно. Обычно к ним относятся официальные ресурсы, работающие на государственном уровне. Есть и частные организации, работающие за определенную плату. Эти сервисы осуществляют сбор информации из всевозможных баз данных – банковских учреждений, таможни, судов, служб ДПС и т. д., а затем передают ее тем, кто ищет. Стоимость услуг таких компаний колеблется в диапазоне 100-400 рублей. Хотя на многих из сайтов краткую информацию можно получить бесплатно, а платной является подробное описание ситуации.

Что делать, если купленная машина оказалась в залоге или кредите?

Если по каким-либо соображениям покупателю не удалось проверить авто перед приобретением, а со стороны недобросовестного продавца обременение так и не было снято, в ближайшем времени банк может потребовать погашения долга у нового владельца. Разумеется, подобное решение может быть оспорено в суде, однако вероятность выигрыша мала. Если ваша цель как обманутой жертвы – наказать мошенника, необходимо подать заявление в правоохранительные органы за нанесение материального урона. Тогда вероятность привлечения горе-продавца к ответственности возрастет в несколько раз.

Ни в коем случае с залоговым авто нельзя производить следующие действия:

  • изменять качественные параметры и внешний облик;
  • выдавать доверенность на пользование ТС третьим лицам;
  • реализовывать и дарить автомобиль.

Нюансы

Авто является залогом, когда в банке прежним собственником был взят кредит. Т. е. сама машина – как бы гарант того, что заемщик вернет долг и на 100% исполнит свои финансовые обязательства перед финансово-кредитным учреждением. В процессе оформления соглашения банк оставляет себе оригинальную версию паспорта ТС.

Возврат его осуществляется только после погашения ссуды. Ввиду отсутствия этого документа владелец не вправе распоряжаться машиной по своему усмотрению. Мошенничество в данном случае состоит в подделке ПТС и реализации авто. В итоге банк либо требует внесения выплат у нового владельца, либо осуществляет конфискацию залогового имущества.

Бесплатная консультация юриста: Москва +7(499)938-50-82 | СПБ +7(812)425-68-16
+ +